RPA em bancos e finanças

Quer saber o que é RPA ou automação de processos no setor bancário?

O RPA ou Robotic Process Automation quando utilizado em instituições financeiras ou bancos, cumpre a função de automatizar todos os processos que são feitos manualmente, de forma a agilizar o trabalho e fazer com que as empresas caminhem rumo à digitalização dos negócios, conseguindo posicionar-se neste mercado competitivo. A implementação do RPA em Bancos e Empresas Financeiras consegue ver um ROI positivo em poucas semanas a partir da sua ativação 

A RPA em bancos e finanças favorece a quantidade de processos realizados pelas instituições financeiras e também a velocidade de resposta, além dos resultados concretos das ações realizadas com robôs de software. 

As empresas bancárias e financeiras tiveram que modificar e atualizar seus procedimentos devido ao profundo boom experimentado em criptomoedas, pagamentos automatizados, atendimento ao cliente e obtenção de informações instantâneas por meio de plataformas tecnológicas. A modernização teve que aparecer rapidamente diante das necessidades de negócios e comerciais. Todas as empresas estão implementando novas tecnologias para obter vantagem competitiva. A tecnologia RPA é uma prioridade para a transformação digital do mundo.

A digitalização de dados para sistemas informáticos é, sem dúvida, uma das tarefas repetitivas por excelência, onde os RPAs podem fazer uso dos seus poderes para poder ler, copiar, selecionar e gerir para formar novos documentos, enviar emails e assim entregar tanto de forma ágil como serviços ao cliente, fluxos de trabalho de back office e onde quer que seja necessário.

VEJA CASOS DE SUCESSO EM INSTITUIÇÕES BANCÁRIAS E FINANCEIRAS

RPA e automação bancária 

A RPA estabelece as bases para a automação de processos e, para levá-la adiante, os bancos já começaram a se armar com novas tecnologias de automação. A automação por meio de RPA permitiu que os bancos aumentassem significativamente seu desempenho nos processos bancários. Aqui mostramos como funciona a automação no setor bancário.

• Graças à Automação de Processos, os bancos podem gerenciar processos complexos, lentos e repetitivos.
• Esses processos normalmente envolvem o uso de dados estruturados e não estruturados.
• Usando RPA, você pode realizar tarefas que antes eram realizadas por humanos, mas agora você pode contar com uma força de trabalho digital para classificar, reconhecer e gerenciar as informações de que você precisa.  
• Alguns processos de trabalho que antes exigiam intervenção humana agora podem ser totalmente automatizados.

A RPA fornece os blocos de construção necessários para automatizar processos. Para melhorar ainda mais a RPA, os bancos estão começando a implementar a Inteligência Artificial (IA). Esse tipo de inteligência digital pode aprimorar a experiência de RPA, levando-a a novos patamares. Dessa forma, o setor de automação conseguiu aumentar massivamente as automações de processos de negócios nos bancos. 

• O RPA permite que os bancos automatizem processos complexos do início ao fim.
• Esses processos normalmente envolvem o uso de dados estruturados e não estruturados.
• Graças ao RPA e aprendizado de máquina (ML), os sistemas são capazes de se comunicar entre si, usando linguagens humanas, classificando e reconhecendo padrões constantes nos processos.
• Esse entendimento da linguagem permite que o RPA opere de forma totalmente automatizada, podendo até mesmo dar lugar ao fluxo de trabalho que antes exigia intervenção humana.

Principais benefícios da robótica no setor bancário

Os bancos que implementam o RPA podem elevar a experiência do cliente ao mesmo tempo em que melhoram a qualidade do serviço e reduzem os custos. Não é incomum que um banco comece a ver um retorno positivo sobre o investimento em apenas algumas semanas.

Aqui estão alguns exemplos de como os bancos se beneficiam do RPA:

Nenhuma nova infraestrutura de TI é necessária

Com projetos de TI tradicionais, muitas vezes é necessária uma nova infraestrutura antes que o projeto possa começar. No entanto, a implementação de RPA no setor bancário quase não requer nova infraestrutura. Os bancos podem aproveitar a infraestrutura de TI existente para começar a colher os benefícios. Um recurso exclusivo do RPA é que ele pode aproveitar as interfaces de usuário nativas de sistemas legados existentes para executar suas tarefas automatizadas, tornando-o uma solução pouco intrusiva que depende da infraestrutura existente.

Economize tempo e dinheiro

Devido ao COVID-19, as iniciativas de redução de custos são um foco importante para os bancos, a fim de serem competitivos e fornecerem melhores serviços. Como a implementação do RPA economiza tempo e dinheiro dos bancos? A implementação do RPA em diversas operações e departamentos possibilita que os bancos executem os processos com mais agilidade. Pesquisas indicam que os bancos podem economizar até 75% em determinados processos operacionais, melhorando a produtividade e a qualidade de seus serviços. Embora alguns projetos de RPA levem ao downsizing, muitos bancos veem uma oportunidade de usar o RPA para ajudar seus funcionários existentes a serem mais eficazes.

Melhore os processos

A digitalização dos dados permitiu que os bancos reduzissem a burocracia. O RPA pode digitalizar rapidamente informações relevantes e obter análises estratégicas. Existem várias ferramentas de RPA que fornecem tecnologia de arrastar e soltar para automatizar processos com pouco ou nenhum desenvolvimento. Além disso, os bots continuam trabalhando 24 horas por dia, 7 dias por semana para lidar com entrada de dados, folha de pagamento e outras tarefas mundanas, liberando os humanos para se concentrarem em trabalhos mais estratégicos ou criativos.

Aumente os trabalhadores humanos com uma força de trabalho digital

O conceito de “força de trabalho digital” está surgindo nos dias de hoje devido ao avanço das tecnologias digitais. Os robôs cuidam da entrada de dados, da folha de pagamento e de outras tarefas de processamento de dados, enquanto os humanos analisam os relatórios para coletar informações úteis. Além disso, os funcionários podem fazer com que seus robôs bancários os ajudem a coletar rapidamente informações e processar dados para que os humanos possam concluir seu trabalho com mais eficiência.

A instalação e atualização de processos bancários pode levar apenas uma semana. Além disso, os robôs podem ser testados em interações de ciclo curto, tornando mais fácil para os bancos “testar e aprender” como humanos e robôs podem trabalhar juntos.

Melhor conformidade regulatória

Os bancos e outras instituições financeiras têm de cumprir muitos regulamentos legais. De acordo com um relatório recente, mais de 70% dos responsáveis ​​pela conformidade acreditam que ferramentas de automação como RPA podem melhorar significativamente o uso de recursos. O RPA está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana e tem demonstrado grande precisão na condução da qualidade dos processos de atendimento.

A equipe pode usar ferramentas de RPA para coletar informações e analisar várias transações em relação a regras de validação específicas, ao longo dos processos. Se os bots de RPA encontrarem transações suspeitas, eles poderão sinalizar rapidamente e entrar em contato com os responsáveis ​​pela conformidade para lidar com o caso. Esse tipo de vigilância proativa automatizada pode ajudar a evitar que as instituições financeiras enfrentem perdas financeiras e problemas legais.

Contas a pagar

Gerenciar contas a pagar é um processo demorado. Ele exige que a equipe digitalize as faturas dos fornecedores e, em seguida, valide as informações em cada campo antes de processá-las. Usando a Automação Inteligente, incluindo Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR), você pode automatizar esses processos repetitivos lendo faturas automaticamente e creditando pagamentos após corrigir erros e validar dados.

Processamento de cartão de crédito

Os bancos podem levar semanas para validar um pedido de cartão de crédito. Tempos de processamento lentos levam a clientes insatisfeitos, muitos dos quais ficaram frustrados o suficiente para cancelar seus pedidos. Agora, o uso do RPA permitiu que os bancos revisassem os pedidos de cartão de crédito e os enviassem rapidamente. Leva apenas algumas horas para o software RPA analisar aplicativos de cartão de crédito, documentos do cliente, histórico do cliente, para determinar se um cliente é elegível para receber um cartão. O processamento do cartão de crédito agora é perfeitamente simplificado com a ajuda do software RPA.

Processamento de hipoteca

O processamento de hipotecas exige muito trabalho, tanto para os clientes quanto para os bancos. A maioria dos bancos americanos leva de 50 a 55 dias para originar e concluir um empréstimo hipotecário. Os bancos precisam passar por várias etapas, como verificação de crédito, verificação de emprego e inspeção antes de aprovar o empréstimo. Mesmo um pequeno erro por parte do banco ou do cliente pode retardar drasticamente o processamento de um empréstimo hipotecário.

No entanto, o RPA acelerou o processo para os bancos. Ele passa por regras estabelecidas e elimina possíveis gargalos, agilizando o processamento de hipotecas. Para muitos bancos, os prazos dos empréstimos hipotecários podem ser reduzidos em até 80%.

Detecção de fraude

O avanço da tecnologia tem causado um aumento nos casos de fraude. Agora é impossível para os bancos verificarem minuciosamente cada transação manualmente e identificar padrões fraudulentos.

A RPA usa algoritmos para identificar transações fraudulentas, sinalizá-las e repassá-las aos departamentos apropriados. Enquanto isso, a conta suspeita pode ser automaticamente suspensa para evitar qualquer atividade ilegal.

Conheça o seu processo de cliente

Os bancos são responsáveis ​​por coletar informações de seus clientes. O RPA permite que os bancos coletem, examinem e validem automaticamente as informações dos clientes. Como resultado, os bancos podem concluir esse processo mais rapidamente e com menos dinheiro, reduzindo o potencial de erro humano.

Livro maior

Os bancos lidam com enormes quantidades de dados todos os dias, coletando e atualizando constantemente informações essenciais, como receitas, passivos e despesas. Os bancos usam essas informações para preparar demonstrações financeiras. Os relatórios financeiros resultantes são revisados ​​pela mídia pública e outras partes interessadas para determinar se as organizações relevantes estão funcionando conforme o esperado. É um desafio para os bancos lidar com tantos dados e compilá-los em demonstrações financeiras sem erros. Com a ajuda do RPA, os bancos podem coletar, atualizar e validar grandes quantidades de informações de diferentes sistemas de forma mais rápida e com menos chances de erros.

Automação de relatórios

Todos os atores do setor bancário devem preparar documentos financeiros sobre diferentes processos para apresentar à administração e aos acionistas. Os bancos precisam explicar seu desempenho e seus desafios com base nesses relatórios. É imperativo que as instituições financeiras não cometam erros em suas demonstrações financeiras. Os bancos armazenam grandes volumes de dados e o RPA pode tornar o gerenciamento de dados um processo mais fácil. O uso do RPA pode ajudar os bancos a preparar relatórios com dados precisos. Você pode coletar informações de várias fontes e organizá-las em um formato compreensível.

Processo de fechamento de conta

Todos os meses, muitos clientes podem enviar solicitações de encerramento de contas aos bancos. Além disso, os bancos às vezes precisam fechar as contas dos clientes se não fornecerem comprovantes de fundos. Com a ajuda do RPA, os bancos podem enviar lembretes automáticos caso os clientes não tenham apresentado os comprovantes exigidos. O RPA também é capaz de enfileirar e processar solicitações de encerramento de conta com base em regras específicas.